Miércoles 26 de julio de 2017,
Bottup.com

Las empresas de envíos de dinero identifican a sus clientes desde hoy

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Una medida que afecta muy especialmente al colectivo inmigrante

Los ‘sin papeles’ no podrán  enviar dinero a sus familias

Hoy entra en vigor la nueva normativa que obliga a las casas de cambio
de moneda y transferencias con el exterior a identificar a todos los
clientes que realicen operaciones. Según el Ministerio de
Economía y Hacienda, existía la necesidad de establecer
unos mecanismos para luchar contra el posible blanqueo de capitales a
través de esta herramienta.


En concreto, la ley establece la
obligación de identificar,
mediante la presentación del Documento
Nacional de Identidad (DNI), tarjeta de residencia o pasaporte en
vigor, a las personas que vayan a realizar cualquier operación de este
tipo
, debiendo la entidad remisora guardar copia de los mencionados
documentos de identificación.

Asimismo, las personas
jurídicas y las personas físicas que actúen en su nombre deben ser
identificadas. Además, en el supuesto de que las operaciones de un
mismo cliente superen los 3.000 euros por trimestre, se aplicarán
medidas adicionales de identificación
, orientadas a conocer la
actividad o actividades que justifican la titularidad de los fondos que
se manejan.

A estas medidas se suman otras obligaciones
específicas para las prestadoras de este tipo de servicios, orientadas
a mejorar el conocimiento de sus clientes y la conservación de la
documentación de las operaciones realizadas y precisar los mecanismos
de control interno.

Según el Ministerio, “la nueva regulación
incrementa notablemente la transparencia y seguridad de estos
movimientos sin perjudicar los legítimos intereses de los trabajadores
inmigrantes y de sus familias”.

No obstante, algunos expertos en inmigración y desarrollo temen que este nuevo sistema perjudique muy gravemente a los inmigrantes que aún no han conseguido los papeles y que, por tanto, no podrán enviar dinero a sus familias.

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